腾讯财付通外汇业务违反规定被罚278万余元

奇妙源码网 11 月 28 日信息，近日，国家外汇局深圳大队公布一批行政许可决策，手机微信支付的管理行为主体qq钱包支付高新科技有限责任公司、深圳农村银行业股权有限责任公司等均在这其中。

深外管检 [2021] 43 号行政许可决策公文表明，qq钱包因存有未按照规定申报有关原材料，超出备案范畴进行外汇业务，未按照规定申请办理售汇业务流程，未依照规定收集必需信息内容等个人行为，违背了《支付机构外汇业务管理条例》第四条、第五条、第七条、第八条、第十五条、第十八条、第二十一条、第二十五条、第三十八条、第四十二条的要求。

奇妙源码网把握到，国家外汇局深圳大队决策给与行政强制执行，给与警示，收走非法所得 0.2 万余元RMB，惩处处罚RMB 278 万余元。

《支付机构外汇业务管理条例》

第四条　支付机构应敬业核实销售市场交易行为主体真实身份的真实有效、合理合法。为销售市场交易行为主体申请办理的外汇业务理应有真正、合理合法的交易基本，且合乎国家相关相关法律法规，不可以一切方式为不法交易给予服务项目。支付机构解决交易的真实有效、合理合法以及与外汇业务的一致性开展核查。

第五条　金融机构应谨慎选择协作支付机构，客观性评定拟协作支付机构的外汇业务工作能力等，并对协作支付机构申请办理的外汇业务的真实有效、合规开展有效审批。未开展有效审批造成违反规定的，协作金融机构依规担负法律责任。协作金融机构可依据支付机构风险性控制力等情形在经备案的每笔交易额度内明确具体的每笔交易额度。协作金融机构规定支付机构给予必需有关信息的，支付机构应紧密配合。

第七条　国家外汇局以及支系机构（下称中国外汇局）依规对支付机构进行外汇业务开展监管。支付机构、协作金融机构及销售市场交易行为主体应予以相互配合。

第八条　支付机构及协作金融机构应依规执行合规管理、防恐股权融资责任，依规维护保养销售市场交易行为主体合法权利，对销售市场交易行为主体真实身份和交易信息内容等依规严苛信息保密

第十五条　支付机构变动以下事宜之一的，应预先向注册地址大队明确提出备案变更申请书，并出示有关表明原材料：

（一）经营范围或业务流程子项目；

（二）协作金融机构；

（三）工作流程；

（四）风险控制计划方案；

（五）每笔交易额度额度（特殊交易额度变动原因及相对应的风险控制方法）；

（六）交易数据采集及认证计划方案；

（七）企业外汇业务责任人。

注册地址大队允许变动的，为支付机构申请办理备案变动，其有效期限与原备案有效期限一致。

支付机构变动公司名字、控股股东或法人代表等企业基本资料，应于变动后 30 日内向型注册地址大队上报。注册地址大队需评定企业变更状况对长期运营外汇业务工作能力的危害。

第十八条　支付机构应敬业审批销售市场交易行为主体的真实有效、合理合法，并按时核实升级，有关原材料（含电子器件影象等）存留 5 年备查簿。审批的企业登记信息内容正常情况下包含但不限于名字、国别、合理身份证号码、联系电话等可校检真实身份的信息内容。

第二十一条　支付机构应制订交易数据采集规章制度，依照真正、可追踪核查、不能伪造标准收集交易信息内容，保证交易信息内容来源客观性、可靠、合理合法。交易信息内容正常情况下应包含产品或服务项目名字及类型、总数、交易货币、额度、交易彼此及国别、订单信息時间等必需信息内容。

第二十五条　支付机构应根据协作金融机构为销售市场交易行为主体申请办理结售汇及有关资产收付款服务项目，并依照本方法规定完成交易信息内容的逐单复原，除退钱外不可申请办理轧差清算。支付机构应在接到资产之日（T）后的第 1 个工作中日（T+1）内进行结售汇业务查询。

第三十八条　支付机构应按现行标准结售汇管理规定，在要求時间给予根据协作金融机构申请办理的逐单购买外汇或购汇信息内容，协作金融机构应依照现行标准要求申报结售汇统计信息。本人项下结售汇业务流程，协作金融机构应依据支付机构的数据信息，在申请办理结售汇之日（T）后的第 1 个工作中日（T+1）内针对每笔额度等价 500 美金（含）下列的区别货币和交易特性归纳后以支付机构为名逐单入录本人外汇业务系统软件，针对每笔额度等价 500 美金之上的逐单入录本人外汇业务系统软件。支付机构外汇业务项下的自身结售汇不记入本人本年度结售汇方便化信用额度。

第四十二条　中国外汇局依规规定支付机构和协作金融机构申报相关业务流程材料、对有关事宜做出表明，支付机构和协作金融机构应紧密配合，并立即给予有关原材料。